公募新年伊始“火力全开”养老投顾业务成重点

2023年第一个工作日的傍晚，位于北京金融街英蓝国际中心16楼的建信基金灯火通明，投研部和市场部的工作人员正在为一只即将推出的新基金准备材料。基金内部人士表示:“2023年，在权益类产品的细分行业中，公司将重点推进电子、新材料方向的产品布局。”

2023年投资的号角已经吹响。中国证券报记者近日调查了多家基金公司的投研、产品、渠道等部门。基金公司“火力全开”，2023年公募基金“小目标”已经出现。“今年公司在产品布局上的核心策略是进一步完善和丰富产品线”“个人养老金和投资是公司今年的重点业务”……各基金公司纷纷发力完善产品线和发展养老金，采取各种措施改善投资者的投资体验。

产品布局瞄准战略性新兴产业。

主动管理能力一直是基金公司最重要的能力，基金公司权益和投研能力的建设也从未停止。

“近两年，我公司内部提拔引进了多位基金经理，丰富的人才库将支持公司进一步完善产品布局。在主动权益类产品的布局上，公司基金产品的风格会更加细化，覆盖的行业领域也会更加完善。在固定收益产品上，不同风险和收益类型的基金产品布局也会更加丰富。”某头部基金公司产品部人士介绍。

“权益类产品方面，市场选择符合行业基金，积极挖掘战略性新兴产业。在收益集合方面，进一步完善收益集合产品的风险收益特征，完善低波动、中低波动、中高波动、高波动的‘收益集合+’系列产品。工具产品方面，推动被动指数和指数增强型产品做强做大，积极发展债券ETF，发挥公司固定收益投资优势。”建行相关业务负责人表示。

在权益类产品的细分行业布局上，建行上述负责人介绍，将重点推进电子、新材料方向的产品布局。“电子行业股票数量多，市值高，子领域差异大，周期性和成长性并存，长期投资机会大，能有效完善核心轨道体系布局。新材料赛道沿着产业链向上延伸，以新能源基金为起点，向下带动应用端，向上带动设备端，持续精耕智能汽车、高端装备等重点产业基金，有效补充全产业链布局思路。”他解释道。

基金方面表示，经过多年的发展和积累，金鹰基金的产品线已经基本完备。在2023年的产品布局上，公司的核心策略是查漏补缺，进一步完善和丰富产品线，为投资者提供更丰富的投资工具，满足不同投资者的投资需求。

个人养老金业务成为“必争之地”

2022年底，个人养老金业务起航，这片“蓝海”成为“兵家必争之地”。

“2023年，个人养老金业务将是公司的重点业务。”据银华基金相关业务负责人介绍，在推出个人养老业务后，中国石化工贸养老公司联合银华基金、中国工商银行在“石化金融”App上开发了企业版个人养老服务专区，为中国石化百万员工提供专属的综合养老金融服务。这个特区依托于银华基金等金融机构的专业能力，帮助员工根据自己的年龄、投资偏好、风险承受能力等因素，选择适合自己的个人养老产品，制定长期定期投资计划。据介绍，2023年，银华基金将与更多企业合作，为更多消费者提供养老综合金融服务。

"该公司今年将重点发展指数基金、FOF和养老金业务."某大型基金公司人士表示，公募基金行业马太效应较为明显，公司将在上述业务的投研和营销方面持续发力，力争在各业务条线保持领先地位。无独有偶，另一家头部基金公司的渠道人士也透露，其公司今年的营销重点也是指数产品和养老金业务。

不仅头部公司，中型基金公司也纷纷将矛头指向养老金业务。金鹰基金表示，公司正在积极筹备相关业务。“未来，我们计划逐步布局不同退休日期的养老金目标日期基金，以满足不同年龄客户的养老金投资需求，同时着手布局不同风险等级的养老金目标风险基金，为投资者提供不同风险偏好的养老金配置工具”。

华安基金表示，2023年，华安基金将继续布局养老基金产品线，力争将目标风险基金和“2030-2050”目标日期基金布局完整。同时加大基金投顾布局，继续加大华安养老-安心养老系列的布局。

根据Wind的数据，2022年上半年共发行了62只f of。在个人养老金业务的下半场，基金公司发行养老f of的步伐明显加快。2022年下半年发行了80只f of，其中很多是养老目标基金，涵盖了很多公司不同持有期、不同目标年份的产品。比如2022年12月，中欧基金发行了多只养老金fof，如中欧预见三年平衡养老金、中欧预见五年主动养老金、中欧预见五年2055年养老金等。2022年12月1日，大不列颠基金一口气发行了三只养老基金，涵盖2035年、2055年、2060年三个目标年份。2023年1月，多家基金公司开始发行养老金FOF，其中不乏上个月发行多只养老基金标的的公司。此外，FOF 100多个养老目标已上报审批。

关注客户关系管理

2022年以来，“投资者获得感”成为基金行业的热词，也成为各家基金公司关注的焦点。

建行将2023年定位为“客户关系管理年”。“今年，公司将启动‘客户关系管理年’年度工作计划，聚焦客户价值提升，推动产品销售向综合服务转型，用‘温暖’的持有体验陪伴投资者一路走来，用长期可持续的盈利表现提升投资者的获得感，为解决‘基金赚钱，基民不赚钱’的行业难题贡献力量。"上述建信基金负责人表示。

基金公司作为提高投资者获得感的必由之路，也非常重视投资和关怀业务。"投资无疑是公司今年的主要业务."“大型基金公司的投资业务在2021年底才刚刚起步，我们对这项业务有很多规划，”一家大型基金公司的投资业务负责人表示。比如在投研方面，原本与FOF团队共用的投资组合经理将独立出来，为客户提供更好的服务；进一步扩大团队规模，招更多人做客服工作；系统方面，希望搭建一个客服平台。通过集中的方式，各个银行部门的客户经理将我们提供的资金研究工具和配置模型与终端客户的需求进行匹配，为客户制定出最佳的解决方案。"

还有一家头部基金公司，今年将专注于投顾业务。“基金投资是改变‘基金赚钱，基民不赚钱’的重要抓手，是提升基金投资人的持基体验的重要途径。”该公司的一名高管表示。他指出，投资可以为投资者提供更好的陪伴服务和更好的沟通。比如投资周报每周更新一次，比基金产品季报提供的信息更频繁、更充分。

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